Sentier InvestençaPolitique KYC et AML
Comment Sentier Investença vérifie l'identité de ses clients, les documents que nous acceptons, la durée d'examen et comment nous surveillons l'activité de manière continue.
1. Que signifie « Connaissance du Client »
La Connaissance du Client (KYC) est le processus par lequel Sentier Investença confirme qu'un client est une personne réelle et identifiable, que les informations fournies à l'enregistrement sont exactes, et que le mode de paiement utilisé appartient à cette même personne. Il s'agit d'une exigence standard pour tout service qui accepte des fonds clients et donne accès aux marchés financiers.
La KYC n'est pas une vérification de solvabilité et n'évalue pas votre compétence en trading. Elle répond à trois questions : qui vous êtes, où vous vivez, et si l'argent que vous déposez nous parvient d'un compte à votre nom.
2. Que signifie « lutte contre le blanchiment de capitaux »
La lutte contre le blanchiment de capitaux (AML) désigne les contrôles qu'un service met en place pour éviter d'être utilisé pour dissimuler l'origine de fonds criminels, pour financer une activité illégale, ou pour contourner les sanctions et autres restrictions financières. En pratique, cela signifie que nous devons être en mesure d'identifier nos clients, de comprendre le schéma d'activité attendu, de conserver les dossiers des contrôles effectués, et de signaler l'activité qui semble suspecte aux autorités compétentes selon les règles qui nous s'appliquent.
Les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux sont supérieures à notre relation commerciale avec vous. En cas de conflit entre une obligation légale et une instruction client, Sentier Investença doit respecter l'obligation légale.
Pourquoi la vérification est obligatoire
Obligation légale
La vérification d'identité est requise des fournisseurs de services financiers comme condition d'exploitation. Elle n'est pas facultative et ne peut pas être levée à la demande d'un client.
Protection de votre compte
Un compte vérifié ne peut être remboursé qu'au propriétaire vérifié. C'est la barrière unique la plus efficace contre la prise de contrôle d'un compte par un tiers et le retrait de fonds.
Intégrité du paiement
Les dépôts et les retraits doivent s'effectuer entre des comptes au même nom. La vérification nous permet d'associer votre mode de financement à votre identité avant le transfert d'argent.
3. Documents que nous acceptons
Nous demandons jusqu'à trois catégories de document. Les fichiers doivent être complets, en couleur, non modifiés, entièrement lisibles et dans leur période de validité. Les captures d'écran avec des parties recadrées, ou les documents expirés, ne peuvent pas être acceptés.
a. Document d'identité
- Un passeport émis par le gouvernement, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire.
- Les quatre coins visibles, la photographie claire et les lignes de lecture automatique ou le numéro non obstrué.
- Le nom et la date de naissance doivent correspondre aux détails saisis dans votre compte.
b. Preuve de domicile
- Une facture de services publics récente, un relevé bancaire ou de carte, ou un document officiel émis par une autorité publique.
- Émis récemment - généralement au cours des derniers mois, comme indiqué dans votre espace de compte.
- Il doit afficher votre nom complet et votre adresse résidentielle ; une boîte postale n'est pas suffisante.
c. Preuve de mode de paiement
- Pour les paiements par carte : une image de la carte affichant votre nom, les premier et dernier chiffres et la date d'expiration. Les chiffres restants et le code de sécurité doivent être couverts.
- Pour les virements bancaires : un relevé ou une confirmation de virement affichant le nom du titulaire du compte.
- Pour les portefeuilles électroniques : une capture d'écran du profil de compte affichant le nom enregistré et l'identifiant du compte.
Les étapes de vérification
La même séquence s'applique à chaque compte, indépendamment de sa taille.
S'inscrire
Créez votre compte avec votre nom légal, votre date de naissance, votre pays de résidence et vos coordonnées professionnelles de travail.
Télécharger
Soumettez votre document d'identité et votre preuve de domicile par l'intermédiaire de la zone de téléchargement sécurisée de votre compte.
Confirmer le financement
Ajoutez la preuve du mode de paiement que vous avez l'intention d'utiliser pour les dépôts et les retraits.
Examen
Notre équipe de conformité vérifie les fichiers pour leur lisibilité, validité et cohérence avec les détails de votre compte.
Résultat
Vous recevez une confirmation ou une explication écrite de ce qui doit être corrigé et renvoyé.
4. Durée d'un examen
La plupart des dossiers complets sont examinés dans quelques heures à un petit nombre de jours ouvrables. Les examens prennent plus de temps lorsqu'un document n'est pas clair, lorsque des preuves supplémentaires sont demandées, lorsque le dossier arrive en dehors des heures de bureau, ou lorsqu'un examen renforcé est requis. Le délai d'exécution actuel attendu est indiqué dans votre espace compte aux côtés du statut de chaque document.
Seuils de vérification - le moment auquel un examen doit être complété avant qu'un dépôt, un retrait ou une augmentation d'activité soit traité - sont publiés dans votre compte et peuvent être mis à jour. Nous n'appliquons pas de seuils non divulgués.
5. Raisons pour lesquelles un examen peut être rejeté
- L'image est floue, recadrée, obscurcie par un reflet ou partiellement couverte.
- Le document a expiré ou n'est pas d'un type accepté pour votre pays.
- Le nom, la date de naissance ou l'adresse ne correspond pas aux détails de votre compte.
- Le moyen de paiement appartient à un tiers plutôt qu'au titulaire du compte.
- Le fichier semble altéré, recomposé ou autrement non authentique.
- Les clarifications demandées n'ont pas été fournies dans le délai indiqué.
Un rejet n'est pas une accusation. Dans la grande majorité des cas, cela signifie qu'un fichier plus clair ou un document plus récent est nécessaire. Vous serez informé de l'élément qui a échoué et pourquoi, et vous pouvez renvoyer votre demande. Lorsque la loi nous empêche de divulguer la raison d'une décision, nous vous l'indiquerons.
6. Surveillance continue des transactions
La vérification n'est pas un événement unique. Tant que votre compte est ouvert, nous surveillons l'activité sur une base sensible au risque. La surveillance peut nous amener à :
- demander un document d'identité ou d'adresse mis à jour lorsque le précédent expire ;
- vous questionner sur la source des fonds lorsqu'un dépôt ne correspond pas au profil que vous avez fourni ;
- appliquer des contrôles renforcés aux transactions plus importantes ou inhabituelles, ou aux activités liées à des juridictions à risque plus élevé ;
- suspendre une transaction, restreindre certaines fonctions, ou suspendre un compte pendant qu'un examen est en cours ;
- signaler l'activité aux autorités compétentes lorsque nous y sommes légalement obligés.
Les dossiers relatifs aux données d'identification et aux transactions sont conservés pour la période requise par les règles applicables, même après la fermeture d'un compte.
7. Vos obligations en tant que client
- Fournir des informations exactes, actuelles et complètes, et les corriger rapidement lorsqu'elles changent.
- Utiliser uniquement vos propres documents d'identité et vos propres moyens de paiement. Les comptes ouverts ou financés au nom d'une autre personne sont interdits.
- Exploiter un seul compte à moins que nous n'ayons convenu autrement par écrit.
- Répondre aux demandes de clarification dans le délai indiqué dans la demande.
- Garder vos identifiants de connexion confidentiels et signaler immédiatement tout accès non autorisé suspecté.
- Déposer uniquement des fonds qui vous appartiennent légalement et que vous pouvez vous permettre de placer à risque.
Le non-respect de ces obligations peut entraîner des restrictions sur les dépôts, les retraits ou les opérations de trading, et finalement la fermeture du compte conformément à nos Conditions.
KYC en un coup d'œil
8. Où poser des questions
Si vous ne savez pas quel document envoyer, si une soumission a été rejetée et la raison n'est pas claire, ou si vous souhaitez savoir quelles données personnelles nous détenons à votre sujet et pourquoi, contactez-nous via le page de contact ou depuis l'espace d'assistance de votre compte. Veuillez inclure votre adresse e-mail enregistrée et décrire le problème; n'attachez pas de documents sensibles aux messages non sécurisés - utilisez plutôt la zone de téléchargement dans votre compte.
Pages connexes: Licences et Informations Réglementaires, Politique de Confidentialité, Conditions et Avis de Risque.